РИЗИК-МЕНЕДЖМЕНТ ЯК СТРАТЕГІЯ УПРАВЛІННЯ ЕКОНОМІЧНОЮ ДІЯЛЬНІСТЮ ПІДПРИЄМСТВА
Ескіз недоступний
Дата
2026
Назва журналу
Номер ISSN
Назва тому
Видавець
Вінниця: ДонНУ імені Василя Стуса
Анотація
У статті досліджено ризик-менеджмент як стратегічну основу управління
економічною діяльністю підприємства в умовах воєнної нестабільності,
макроекономічної турбулентності та цифрової трансформації. Актуальність теми
зумовлена зростанням рівня невизначеності зовнішнього середовища, посиленням
конкуренції, появою нових цифрових і воєнних ризиків, що потребують формування
інтегрованої системи стратегічного управління ризиками. Метою статті є обґрунтування
теоретичних засад і розроблення практичних підходів до формування системи ризик
менеджменту як стратегічного інструменту управління економічною діяльністю
підприємства. У роботі систематизовано основні інструменти управління ризиками
(прийняття, уникнення, передача, мінімізація), визначено структурні елементи процесу
ризик-менеджменту та запропоновано модель організації бізнес-процесу в межах
реалізації стратегії управління ризиками. Розкрито концепцію зон ризику (безризикова,
допустима, критична, катастрофічна), що дозволяє оцінити рівень концентрації ризику
та забезпечити своєчасне коригування управлінських рішень. Особливу увагу приділено
цифровим ризикам, які виникають у процесі впровадження наскрізних цифрових
технологій, зокрема штучного інтелекту, великих даних, робототехніки та систем
розподіленого реєстру. Запропоновано авторську класифікацію ризиків цифрової
трансформації підприємства, виокремлено економічні, технічні, організаційні та воєнні
ризики, а також визначено ключові ризики використання технологій штучного інтелекту
(ризик конфіденційності, інфраструктурний, ризик статистичної дискримінації,
ухвалення некоректних управлінських рішень, кадровий дисбаланс тощо).
Обґрунтовано необхідність інтеграції цифрових ризиків у систему корпоративного
ризик-менеджменту (ERM). Розглянуто сучасні стратегічні підходи до управління
ризиками – модель «трьох ліній захисту», метод визначення ризик-апетиту та
толерантності до ризику, а також формування ризик-культури та ефективних
комунікацій. Доведено, що їх комплексне застосування створює цілісну архітектуру
управління ризиками, орієнтовану на превентивне реагування, збалансування
прибутковості та стійкості, підвищення рівня економічної безпеки підприємства.
The article examines risk management as a strategic foundation for managing the economic activity of an enterprise under conditions of wartime instability, macroeconomic turbulence, and digital transformation. The relevance of the topic is driven by the growing level of environmental uncertainty, intensified competition, and the emergence of new digital and war-related risks that require the formation of an integrated system of strategic risk management. The purpose of the article is to substantiate the theoretical foundations and develop practical approaches to the formation of a risk management system as a strategic tool for managing the economic activity of an enterprise. The paper systematizes the main risk management instruments (risk acceptance, avoidance, transfer, and mitigation), identifies the structural elements of the risk management process, and proposes a model for organizing business processes within the framework of a risk management strategy. The concept of risk zones (risk-free, acceptable, critical, and catastrophic) is disclosed, enabling the assessment of risk concentration levels and ensuring timely adjustments of managerial decisions. Special attention is paid to digital risks arising from the implementation of cross-cutting digital technologies, including artificial intelligence, big data, robotics, and distributed ledger systems. The authors propose an original classification of digital transformation risks at the enterprise level, distinguishing economic, technical, organizational, and war-related risks, as well as identifying key risks associated with the use of artificial intelligence technologies (data privacy risk, infrastructure risk, statistical discrimination risk, incorrect managerial decision making risk, workforce imbalance risk, etc.). The necessity of integrating digital risks into the corporate risk management system (ERM) is substantiated. The article also considers modern strategic approaches to risk management, including the “three lines of defense” model, the method of defining risk appetite and risk tolerance, and the development of risk culture and effective communication. It is proved that their integrated application creates a holistic risk management architecture aimed at preventive response, balancing profitability and sustainability, and enhancing the economic security of the enterprise. It is concluded that under modern conditions, risk management acts not only as a mechanism for minimizing threats but also as a strategic concept for ensuring long-term stability, innovative development, and competitiveness of an enterprise in the context of the digital economy and wartime challenges.
The article examines risk management as a strategic foundation for managing the economic activity of an enterprise under conditions of wartime instability, macroeconomic turbulence, and digital transformation. The relevance of the topic is driven by the growing level of environmental uncertainty, intensified competition, and the emergence of new digital and war-related risks that require the formation of an integrated system of strategic risk management. The purpose of the article is to substantiate the theoretical foundations and develop practical approaches to the formation of a risk management system as a strategic tool for managing the economic activity of an enterprise. The paper systematizes the main risk management instruments (risk acceptance, avoidance, transfer, and mitigation), identifies the structural elements of the risk management process, and proposes a model for organizing business processes within the framework of a risk management strategy. The concept of risk zones (risk-free, acceptable, critical, and catastrophic) is disclosed, enabling the assessment of risk concentration levels and ensuring timely adjustments of managerial decisions. Special attention is paid to digital risks arising from the implementation of cross-cutting digital technologies, including artificial intelligence, big data, robotics, and distributed ledger systems. The authors propose an original classification of digital transformation risks at the enterprise level, distinguishing economic, technical, organizational, and war-related risks, as well as identifying key risks associated with the use of artificial intelligence technologies (data privacy risk, infrastructure risk, statistical discrimination risk, incorrect managerial decision making risk, workforce imbalance risk, etc.). The necessity of integrating digital risks into the corporate risk management system (ERM) is substantiated. The article also considers modern strategic approaches to risk management, including the “three lines of defense” model, the method of defining risk appetite and risk tolerance, and the development of risk culture and effective communication. It is proved that their integrated application creates a holistic risk management architecture aimed at preventive response, balancing profitability and sustainability, and enhancing the economic security of the enterprise. It is concluded that under modern conditions, risk management acts not only as a mechanism for minimizing threats but also as a strategic concept for ensuring long-term stability, innovative development, and competitiveness of an enterprise in the context of the digital economy and wartime challenges.
Опис
Стаття у науковому виданні Економiка i органiзацiя управлiння № 1(61)2026, с. 79 - 96. Донецький національний університет імені Василя Стуса, м. Вінниця. DOI 10.31558/2307-2318.2026.1.8
УДК 330.131.7:658.5
JELClassification: G32, M21, O33.
Ключові слова
ризик-менеджмент, стратегічне управління, економічна діяльність підприємства, цифрова трансформація, цифрові ризики, управління економічною безпекою, корпоративний ризик-менеджмент, ризик-апетит, ризик культура, штучний інтелект, інформаційна безпека, воєнні ризики, інноваційний розвиток, risk management, strategic management, economic activity of an enterprise, digital transformation, digital risks, economic security management, corporate risk management, risk appetite, risk culture, artificial intelligence, information security, wartime risks, innovative development